OJK Tegaskan Perbankan Harus Waspadai Rekening Dormant untuk Cegah Kejahatan Keuangan

JAKARTA, PALPOS.ID - OJK Tegaskan Perbankan Harus Waspadai Rekening Dormant untuk Cegah Kejahatan Keuangan.

Otoritas Jasa Keuangan (OJK) kembali mengingatkan industri perbankan untuk meningkatkan pengawasan terhadap rekening-rekening dormant yang berpotensi disalahgunakan untuk aktivitas kriminal, termasuk tindak kejahatan keuangan seperti pencucian uang dan perjudian daring.

Kepala Eksekutif Pengawas Perbankan OJK, Dian Ediana Rae, menegaskan bahwa rekening dormant atau rekening yang tidak aktif dalam jangka waktu tertentu sering kali menjadi celah bagi pelaku kejahatan. 

“Termasuk rekening-rekening yang berasal dari program bantuan pemerintah yang sudah tidak aktif,” ujar Dian dalam konferensi pers Hasil Rapat Dewan Komisioner Bulanan, Jumat (13/12/2024).

BACA JUGA:OJK Perkuat Perannya Sektor Jasa Keuangan Indonesia, Melalui Pengawasan dengan Langkah Peresmian Kantor Baru

BACA JUGA:Panduan Lengkap Berinvestasi Emas Secara Digital, Aplikasi Terpercaya Terdaftar di OJK

Ancaman Penyalahgunaan Rekening Dormant

Rekening dormant didefinisikan sebagai rekening yang tidak lagi digunakan untuk aktivitas transaksi debit maupun kredit dalam periode tertentu. 

Dian menjelaskan, rekening-rekening semacam ini rentan dimanfaatkan sebagai media untuk menyamarkan dana hasil kejahatan atau digunakan dalam jaringan kriminalitas, seperti judi online.

OJK mengimbau perbankan untuk meningkatkan kewaspadaan, termasuk dengan melakukan pemantauan yang lebih ketat terhadap rekening dormant. 

“Agar rekening tersebut tidak dimanfaatkan sebagai sarana melakukan tindak kejahatan,” tambah Dian.

BACA JUGA:Trik Karantina Sumsel dan OJK Sumsel-Babel Siapkan Eksportir Baru Tembus Pasar Internasional

BACA JUGA:Sumsel Digination 2024: OJK Sumsel Babel Dorong Inovasi Keuangan Digital untuk Pertumbuhan Ekonomi Daerah

Selain itu, Dian juga menggarisbawahi pentingnya kerja sama lintas sektor untuk mengatasi ancaman ini. 

Sumber: